Az első találkozásunk során áttekintjük jelenlegi és elkövetkező pénzügyi céljaidat, valamint a rendelkezésre álló jövedelmi forrásokat és fedezeteket.

Ezek alapján bemutatom neked több pénzintézet konkrét termékajánlatát._Átbeszéljük azokat a tényezőket is, amelyek megkönnyíthetik a választást a releváns opciók között, például folyamatok, kapcsolódó költségek és az átfutási idő.

Mivel a bankválasztás komoly döntés, érdemes mások tapasztalatait is figyelembe venned. Amennyiben egyedi körülményekről van szó, alaposan áttekintem az esetet, és mindent megteszek annak érdekében, hogy a legjobb megoldást találjam számodra. Miután alaposan átgondoltad a döntést, és kiválasztottad a bankot és a termékeket, jelzed felém a választásodat.

Továbbítom a kiválasztott termék(ek) igényléséhez szükséges dokumentumok listáját, valamint az adott terméket részletesen bemutató összes tájékoztatót. Ezenkívül szükségem lesz a nyomtatványok kitöltéséhez szükséges információkra is.

A nyomtatványok kitöltése és az esetleges banki ajánlatok elkészítése után együtt átnézzük azokat, és mint igénylő, aláírod és átadod nekem a szükséges igazolásokat és dokumentumokat. A teljes csomagot a legtöbb termék esetében személyes jelenléted nélkül is leadhatom a bankban; általában csak a jelzálog fedezet nélküli hitelek esetében szükséges a személyes jelenlét az igénylésnél.

A hitelbírálat folyamán előfordulhat, hogy a kockázatkezelés vagy a befogadó ügyintéző további dokumentumokat vagy bizonyos körülmények magyarázatát kéri. Ebben a kommunikációban is aktívan támogatlak. Ezután általában megszületik a pozitív döntés, és csak ritka esetekben van szükség arra, hogy az eljárást új pénzintézetben indítsuk el.

A banki ügyintéző részletes tájékoztatást ad a szerződéskötés és a folyósítás során teljesítendő esetlegesen előírt egyedi elvárásokról. Ezt követően egyeztetett időpontban szükséges személyesen megjelenned a fiókban a szerződések banki és közjegyző előtti aláírására, valamint a bankszámla nyitására. Általában itt kell először bemenni a bankfiókba.

Lakáshitel esetén általában az eladó vagy a saját számládra érkezik meg a pénz. Ha a folyósítás szakaszos (például építési, bővítési, korszerűsítési, felújítási hitel), továbbra is segítek a felmerülő kérdések tisztázásában és támogatom a banki ügyintézővel folytatott kommunikációt.

Őszintén mondhatom, hogy hosszú távú támogatást kínálok. Bármilyen jelentősebb körülményben történő változás esetén legjobb tudásom szerint segíteni fogok, legyen szó a bankszámlacsomag kapcsán felmerülő kérdésekről, változó törlesztőrészletről, hitelkiváltásról csökkenő kamatkörnyezet esetén, előtörlesztésről, vagy bármilyen más kérdésről.